ارسال مطلب |    جستجوی پیشرفته |    پیوندها |    درباره ما |    نقشه سایت |    تماس با ما |    سه شنبه، 24 تیر 1399 - 19:53  

دریافت نکردن سوابق شناسایی از مشتریان بانک - اخبار پولی مالی

 صفحه اول |    بانک |    بورس |    بیمه |    مالی تک |    اخبار طلا و ارز |    توئیت |    صنعت و انرژی |    استانها |    دیگر حوزه ها |    | English  
   
   آخرین مطالب  

  برنامه ریزی برای تکمیل زنجیره ارزش افزوده معدن بور قره آغاج


  رونمایی از ساختار سازمانی جدید شرکت بیمه البرز


  اخذ موافقت با تاسیس صندوق‌های جسورانه


  اطلاعیه بانک سرمایه در خصوص ساعت کاری شعب دو استان


  قیمت سکه به ۱۰ میلیون و ۷۶۰ تومان رسید


  “بنو” با ۴۷ درصد رشد قیمت، بازگشایی شد


  مهلت بازگشت ارز صادرات ۴ ماه شد


  حمایت از بورس همچنان در دستور کار دولت


  سامانه مجوزات سازمان خصوصی‌سازی رونمایی می‌شود


  پیشنهاد افزایش سرمایه "ورفاه"


  بانک گردشگری به مجمع می‌رود


  بیمه آرمان حامی فدراسیون تنیس ج.ا.ا.


  افزایش انتقال وجه کارت به کارت در بانک صنعت و معدن


  شاخص به پله یک میلیون و ۸۴۱ هزار واحدی رسید


  سود هر سهم "ودی" افزایشی بود


  بنیاد مستضعفان از طریق بانک سینا تسهیلات قرض‌الحسنه بدهد


  وضعیت تحقق درآمدهای مالیاتی سال‌جاری را رضایتبخش است


  ۵هزار و ۵۵۹ بنگاه ۵۵۷ میلیارد ریال وام کرونایی گرفتند


  رانندگان بیشترین تسهیلات کرونا را گرفتند


  سیاست بانک مرکزی هوشمندانه بود


- اندازه متن: + -  کد خبر: 80673صفحه نخست » خبر اولیکشنبه، 26 آبان 1398 - 12:38
قانون مبارزه با پولشویی؛
دریافت نکردن سوابق شناسایی از مشتریان بانک
دریافت نکردن سوابق شناسایی از مشتریان بانکاخبار پولی مالی-بانک مرکزی بخشنامه دریافت نکردن تصویر شناسنامه و کارت ملی از مشتریان را به بانک‌ها ابلاغ کرد.
  

به گزارش اخبار پولی مالی،دریافت نکردن تصویر شناسنامه و کارت ملی از مشتریان بانکبه گزارش خبرگزاری صداو سیما، بانک مرکزی در بخشنامه‌ای اعلام کرد: احراز هویت و شناسایی مشتری یکی از ارکان و الزامات مقرر در قانون مبارزه با پولشویی و ضوابط اجرایی آن است. بر همین مبنا، در سال ۱۳۸۸ و وفق آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی - موضوع مصوبه شماره ۱۸۱۴۳۴/ت۴۳۱۸۲ ک مورخ ۱۴/۰۹/۱۳۸۸ هیئت وزیران- بانک‌ها و موسسـات اعتباری مکلف شدند "مدارک مربوط به سوابق شناسایی ارباب رجوع هنگام ارائه خدمات پایه را به صورت فیزیکی و یا سایر روش‌های قانونی، حداقل به مدت پنج سال بعد از پایان عملیات نگهداری کنند. " همچنین حسب مفاد بند ۱۲-۲-۴ « دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتبـاری » موضـوع بخشـنامه شـماره ۴۱۴۷۸/۹۰ مـورخ ۲۶/۰۲/۱۳۹۰ مقرر شد: "در شناسایی کامل شخص حقیقی مشخصات اعلام شده از سوی مشتری باید توسط دارنده امضای مجاز در موسسه اعتباری با اصل مدارک معتبر تطبیق داده شده و پس از تایید و درج عبارت «تصویر برابر اصل است» بر روی آن‌ها توسط وی در سوابق مشتری نگهداری شود. " البته پیش از آن نیز بانک‌ها و موسسات اعتباری وفق بخشنامه شماره مب/۱۷۵۳ مورخ ۰۸/۰۹/۱۳۸۴ موظف شده بودند در جهت احراز هویت مشتریان، روگرفت شناسنامه آن‌ها را دریافت و نگهداری کنند.

لیکن در سنوات اخیر، با توجه به توسعه دولت الکترونیک و ارائه خدمات الکترونیکی از سوی دستگاه‌های اجرایی و به منظور رضایت بیشتر مردم و ارائه خدمات باکیفیت و پرهیز از تبـادل اطلاعات کاغذی غیرضروری برای دریافـت خدمات، ابلاغیه‌هایی از جمله نامه شماره ۱۳۱۳۱/۹۳/۲۰۰ مورخ ۰۳/۱۰/۱۳۹۳ از سوی «معـاون توسـعه مدیریت و سرمایه انسانی رئیس جمهور» صادر شد که طی آن مقرر شد طرح دریافت نکردن تصویر شناسنامه و کارت ملی در استان قم به عنوان استان آزمایشی به اجرا گذارده شود.

متعاقباً از سوی «سازمان اداری و استخدامی کشور» طرح مذکور طی بخشنامه شماره ۱۵۹۵۳۴۴ مورخ ۵/۱۰/۱۳۹۶ به استان‌های خوزستان و سمنان نیز تعمیم داده شد. با عنایت به مراتب پیش گفته و با توجه به برخی تعارضات ابلاغیه‌های اخیرالذکر با الزامات و ضوابط ناظر بر مبارزه با پولشویی، موضوع توسط بانک مرکزی به شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تـامین مالی تروریسـم منعکس شد تا تصمیم مقتضی در این رابطه اتخاذ شـود.
بر همـین اسـاس، حسب مصوبه هشتمین جلسه مورخ ۱۰/۰۶/۱۳۹۸ شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم درخصوص نحوه دریافت اسناد هویتی و نگهداری آن موضوع بند ۱ ماده (۱۴۲) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشـویی مصـوب جلسـه مـورخ ۲۱/۰۷/۱۳۹۸ هیئت وزیران ابلاغی طی بخشنامه شماره ۲۶۳۵۵۰/۹۸ مورخ ۴/۸/۱۳۹۸ مقرر شده است: " کلیه اشخاص مشمول موضوع مواد (۵) و (۶) قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی موظفند در اجرای شناسایی کامل اشخاص حقیقی، مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک تطبیق داده و پـس از احراز هویت و استعلام برخط از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید کنند. بدیهی است نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استناد است. "
خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشـنامه شـماره۱۴۹۱۵۳/۹۶ مـورخ ۱۶/۵/۱۳۹۶ بـه واحـدهای ذیربط آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده، بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید و نسـخه‌ای از آن نیز به این مدیریت کل ارسال شود.

   
  

اخبار مرتبط:

اضافه نمودن به: Share/Save/Bookmark

نظر شما:
نام:
پست الکترونیکی:
نظر
 
  کد امنیتی:
 
 
 
 
::  صفحه اصلی ::  تماس با ما ::  پیوندها ::  نسخه موبایل ::  RSS ::  نسخه تلکس
©اخبار پولی مالی 1389
پشتیبانی توسط: خبرافزار